勧誘方針・保険募集指針

勧誘方針

金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守するとともに、契約者間の公平性に配慮し、適正な営業活動を行います。お客様のプライバシーに配慮しつつ、お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。金融商品のプロフェッショナルとして、知識修得・能力向上に努め、常に最善のサービスを提供いたします。

法令等の遵守

金融商品の販売等に係る勧誘におきましては、法令、監督指針、所属保険会社の規程ならびに当社の社内規程等を遵守することを最優先いたします。法令等の遵守に係る教育・指導を徹底し、内部管理体制の整備・強化に努めるとともに、内部点検・監査等を通じて勧誘の適正確保および継続的な改善に取り組みます。お客様からのご意見・ご要望・苦情等を真摯に受け止め、迅速かつ適切に対応するとともに、再発防止に努めます。

最適な商品の提案

金融商品の販売等に係る勧誘におきましては、お客様の加入目的、収入・資産、ご家族の構成、知識・経験等を十分に確認するとともに、ご意向を的確に把握し、そのご意向に沿った商品提案を行います。また、最終的なご意向を確認のうえご契約いただきます。

当社は複数の保険会社の商品を取り扱っていることを踏まえ、商品内容、保険料水準、保障内容、サービス体制等を総合的に勘案し、あらかじめ定めた客観的な基準に基づき適切に比較・推奨を行い、契約者間の公平性に配慮いたします。

外貨建て保険・変額年金保険等、リスク性商品を販売する場合には、お客様の加入目的や投資経験・年齢・知識・財産、および収入の状況等に照らし、不適切な勧誘とならないよう十分に配慮し、お客様のニーズに合致した商品をご提案いたします。

適切な勧誘

お客様の生活の平穏を害することのないよう、勧誘の方法および時間帯について十分に配慮いたします。威圧的な態度や乱暴な言動その他お客様を著しく困惑させる行為は一切行いません。お客様と直接対面しない勧誘・販売等を行う場合には、説明方法等に十分配慮し、お客様にご理解いただけるよう努めます。

重要事項等の説明

当社が販売する金融商品の契約の内容及びご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「契約概要」「注意喚起情報」「重要事項説明書」等の書面を交付し、内容をご理解いただいたうえでご契約いただきます。商品内容、お客様に対して説明すべき事項、説明に際して考慮すべき事項及び説明方法等について定期的に研修・勉強会等を実施し、募集人に対する教育・指導を徹底いたします。

顧客情報の保護

お客様のプライバシーを保護する観点から、お客様に関する情報は業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、厳重な管理を行う等、適正に取り扱います。

推奨保険会社のご案内について

当社は乗合保険代理店として、複数の保険会社の商品を取り扱っておりますが、お客様にとってより分かりやすく、適切なご提案を行うため、以下の基準をもとに推奨保険会社を選定し、ご案内しております。

• お客様のニーズに合わせて保険設計が可能な商品を有すること
• 健康状態に不安のある方向けの引受基準緩和型の商品を有すること
• 対面・非対面問わず、全国対応可能な販売体制を有していること
• 当社における取扱件数が多く、商品知識・提案実績が豊富であること

この推奨方針は、訪問販売・テレマーケティング（電話）販売を問わず、すべての販売手法において共通の基準として適用しています。なお、他の保険会社の商品をご希望される場合は、お申し出いただければ個別にご案内いたします。

保険会社等との公正な関係の確保（過度の便宜供与の防止）

当社は、お客様の適切な商品選択の機会を確保する観点から、保険会社およびそのホールディングス又は企業グループ（親会社・子会社・関連会社を含む。以下「保険会社等」という。）との関係において、特定の保険商品の優先的な取扱いを誘引する便宜供与、または実質的にこれを誘引する便宜供与（以下「過度の便宜供与」という。）を求めること、または受け入れることを行わない。

過度の便宜供与に該当するか否かについては、便宜供与の趣旨・目的のほか、価格・数量・頻度・期間およびその負担者等を総合的に勘案し、当該便宜供与により生じ得る弊害の内容および程度を考慮したうえで、社会通念に照らして妥当であるか否かにより判断する。

また、役務の提供に関し、その実態を伴わない、又は合理的な対価性が認められない業務委託費、協賛金、商標使用料、広告費用その他これらに類する金銭を受領しない。

なお、インセンティブ報酬その他名目の如何を問わず、実質的に特定の保険商品の優先的な取扱いを誘引するものについては、過度の便宜供与に該当し得るものとして管理する。

募集人の権限に関して

当社の生命保険募集人はお客様と引受保険会社の保険契約の締結の媒介を行う者で、告知受領権や保険契約の締結の代理権はありません。また、当該募集人には告知受領権がないため、口頭でお話いただいても告知したことにはならない旨をご注意ください。